Il est facile de se concentrer sur les ventes, les produits ou le financement lorsque l'on dirige une startup, mais sans modèle financier, on vole à l'aveuglette.

Que vous vous prépariez à des entretiens avec des investisseurs, que vous demandiez un prêt ou que vous essayiez simplement de déterminer le montant que vous pouvez consacrer à l'embauche, votre budget et vos prévisions constituent la feuille de route qui vous indique où vous allez - et ce qui pourrait vous en empêcher.

Au Comptabilité fractionnéeEn tant qu'expert en finance, nous aidons les entreprises en démarrage de Montréal et du Québec à élaborer leurs premiers modèles financiers. Voici comment commencer avec une approche pratique et sans fioritures - même si vous n'avez pas d'expérience en finance.

Quelle est la différence entre un budget et des prévisions ?

• Budget = ce que vous prévoyez de dépenser et de gagner sur une période donnée (généralement 12 mois).
• Prévisions = une projection basée sur ce qui se passe déjà dans l'entreprise - elle évolue au fil du temps.

Vous établissez un budget une fois par an (idéalement avant le début de l'exercice fiscal) et vous actualisez vos prévisions tous les mois ou tous les trimestres pour refléter les résultats réels.

Pensez à votre budget comme à Google Maps qui définit votre itinéraire, et à vos prévisions comme à Waze qui vous informe sur le trafic.

L'importance de la budgétisation pour les entreprises en phase de démarrage

Les start-ups opèrent dans des environnements incertains. Les budgets sont des garde-fous. Les prévisions vous donnent des signaux d'alarme. Ensemble, ils vous aident :

• Suivez votre taux de combustion et votre piste d'atterrissage
• Planifier les embauches et les achats importants
• Se préparer à la saisonnalité ou aux périodes creuses
• Fixer des objectifs de revenus et contrôler les performances
• Communiquer clairement avec les investisseurs ou les banques

Sans ces outils, vous risquez de prendre des décisions de manière émotionnelle - ou réactive - plutôt que stratégique.

Pas à pas : Élaborer votre premier budget de démarrage

1. Commencer par les recettes

Dressez la liste de vos sources de revenus. Projetez les ventes mois par mois en vous basant sur des hypothèses réalistes et non sur des vœux pieux. Soyez prudent en ce qui concerne la croissance, sauf si vous disposez de preuves solides.

2. Faites le point sur vos dépenses

Répartissez-les dans des catégories telles que

• Salaires (y compris les vôtres)
• Logiciels et abonnements
• Marketing et publicité
• Services professionnels (juridiques, comptables, etc.)
• Bureau ou espace de coworking
• Coût des marchandises vendues (COGS), le cas échéant

3. Ajouter les coûts uniques

Pensez à la création de sites web, au développement de produits, à l'image de marque, à l'équipement, etc.

4. Construire une feuille de calcul simple

Vous n'avez pas besoin d'outils complexes. Commencez par une présentation Excel ou Google Sheet sur 12 mois, avec des lignes pour chaque ligne de recettes et de dépenses, et des colonnes pour chaque mois. Incluez une colonne pour les "chiffres réels" et une autre pour les "écarts".

5. Estimation du flux de trésorerie

Incluez les entrées et les sorties de fonds prévues. Veillez à inclure les impôts, les remboursements de prêts et les retards de paiement des clients.

Prévisions : Maintenir le budget en vie

Vos prévisions sont un document évolutif. Chaque mois ou trimestre, comparez les résultats réels à votre budget. Ajustez vos prévisions en fonction des éléments suivants

• Nouvelles embauches ou départs
• Retard de recettes
• Dépenses imprévues
• Conditions du marché

En procédant régulièrement à ces vérifications, vous pouvez corriger le tir rapidement au lieu de devoir faire face à un manque de liquidités plus tard.

Ce que les investisseurs et les prêteurs veulent voir

Si vous organisez une collecte de fonds ou si vous demandez un prêt à BDC, elle vous demandera.. :

• Budget sur 12 mois (minimum)
• Prévisions sur 2-3 ans (idéalement)
• Hypothèses clairement énoncées (par exemple, CAC, croissance du chiffre d'affaires %)
• Visibilité des flux de trésorerie
• Analyse de sensibilité (que se passe-t-il si les recettes chutent de 20% ?)

Conseil de pro : Il ne s'agit pas d'une précision parfaite. Il s'agit de montrer que vous comprenez votre activité et vos risques.

Quand obtenir de l'aide ?

N'attendez pas qu'un prêteur ou un investisseur vous demande un modèle financier : vous avez déjà pris du retard.

Si vous ne savez pas par où commencer ou si vous souhaitez obtenir de l'aide pour élaborer un modèle qui corresponde réellement à vos activités, la collaboration avec un contrôleur fractionné peut vous faire gagner du temps, vous éviter du stress et vous faire manquer des occasions.

Besoin d'aide pour élaborer votre premier modèle financier ?

Comptabilité fractionnée aide les entreprises en démarrage et en croissance de Montréal et de l'ensemble du Québec à élaborer des modèles financiers qui fonctionnent réellement - et non pas seulement qui ont l'air bien sur papier.

Que vous cherchiez à lever des fonds, à demander une subvention ou à planifier votre prochaine étape de croissance, nous vous aiderons à établir un budget et des prévisions qui vous mettront sur la voie de la réussite.

Réserver un appel de découverte et faire en sorte que vos chiffres travaillent pour vous - et non contre vous.